La gestion de portefeuilles en assurance-vie ou en OPCVM

Objectifs :

• Connaître et maîtriser les divers instruments financiers qu’utilisent les professionnels de la finance pour la gestion de portefeuille  en assurance vie ou en OPCVM.

• Acquérir et connaître les bases techniques nécessaires pour savoir un gérer d’OPCVM ou d’assurance vie

Intervenant :

Pédagogie :

MATINÉE

9h – 12h : Choix de la gestion des actifs financiers : critères et méthodologie

• Sélectionner les actifs en fonction des objectifs de ses clients: mise en place d'une allocation

• Recourir à une enveloppe bancaire pour détenir un portefeuille de valeurs mobilières

• Atouts et contraintes du PEA

• Dividendes et avoir fiscal

• Avantages et inconvénients de l’assurance-vie

• Pourquoi recourir à l'assurance vie pour détenir un portefeuille de valeurs mobilières Sélectionner les OPCVM selon les ratios et les indicateurs de performance.

• Analyse des différentes méthodes de gestion des sociétés de gestion

• Clause bénéficiaire : maîtriser les conséquences civiles et fiscales

• Utiliser au mieux la gestion de portefeuille en assurance vie en optimisant le couple rendement/risque

• Quels bénéfices en tirer ?

• La recherche de l’Alpha

• Gérer les difficultés liées au démembrement d'un portefeuille titres

• Conséquences pour l'usufruitier et pour le nu-propriétaire

• Maîtriser le régime fiscal des portefeuilles démembrés

APRÈS-MIDI

14h – 15h15 : Identifier les risques

• Prévenir l'abus de droit et la fraude fiscale dans les montages

• Quels montages déconseiller ?

• Et pourquoi ?

15h30 – 17h : Cas pratiques d’allocations d’actifs basés à partir de portefeuille d’OPCVM.

• Les critères pour acheter un OPCVM ou pour en sortir.

• Les critères pour choisir un contrat d’assurance vie