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La gestion de portefeuilles en assurance-vie ou en OPCVM

Formations - Gestion de patrimoine : Optimisation fiscale

Objectifs :

  • Connaître et maîtriser les divers instruments financiers qu’utilisent les professionnels de la finance pour la gestion de portefeuille  en assurance vie ou en OPCVM.
  • Acquérir et connaître les bases techniques nécessaires pour savoir un gérer d’OPCVM ou d’assurance vie



Intervenant :







Pédagogie :


Chaque participant se verra remettre un support de travail relié comprenant articles de doctrine, jurisprudences et divers textes en rapport avec la conférence

MATINÉE



9h – 12h : Choix de la gestion des actifs financiers : critères et méthodologie


  • Sélectionner les actifs en fonction des objectifs de ses clients: mise en place d'une allocation
  • Recourir à une enveloppe bancaire pour détenir un portefeuille de valeurs mobilières
  • Atouts et contraintes du PEA
  • Dividendes et avoir fiscal
  • Avantages et inconvénients de l’assurance-vie
  • Pourquoi recourir à l'assurance vie pour détenir un portefeuille de valeurs mobilières Sélectionner les OPCVM selon les ratios et les indicateurs de performance.
  • Analyse des différentes méthodes de gestion des sociétés de gestion
  • Clause bénéficiaire : maîtriser les conséquences civiles et fiscales

  • Utiliser au mieux la gestion de portefeuille en assurance vie en optimisant le couple rendement/risque
  • Quels bénéfices en tirer ?
  • La recherche de l’Alpha

  • Gérer les difficultés liées au démembrement d'un portefeuille titres
  • Conséquences pour l'usufruitier et pour le nu-propriétaire
  • Maîtriser le régime fiscal des portefeuilles démembrés


Discussion



APRÈS-MIDI



14h – 15h15 : Identifier les risques

  • Prévenir l'abus de droit et la fraude fiscale dans les montages
  • Quels montages déconseiller ?
  • Et pourquoi ?

15h30 – 17h : Cas pratiques d’allocations d’actifs basés à partir de portefeuille d’OPCVM.


  • Les critères pour acheter un OPCVM ou pour en sortir.
  • Les critères pour choisir un contrat d’assurance vie


Discussion
 
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